[热点]新的两年计划和一年计划对非法集资案件有什么影响?

1月30日中午,最高法院、最高检察院、公安部发布并实施了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(以下简称《新意见》),这对正在进行的网络金融刑事案件显然具有重要的指导意义。

作为共同基金的老手,许多朋友留下信息:发表意见是好事还是坏事?犯罪打击圈会变大还是变小?我们学习新思想,和每个人一起学习…为什么这个时间点是01?聪明的读者可能已经发现,在发布和实现的同时可以发现新的想法,这可以被描述为“及时雨”。

从纵向时间轴来看,互联网金融业在过去的2-3年里一直在好转。市场一直在不断地重新选择和淘汰不合规的企业。今年,只有P2P平台从2000多年的峰值下降到1000多年。

从本月发布的第175篇文章来看,市场真的可以感受到“尽快撤退,尽快收盘”的寒意。在这种明确的指示下,一般的期望是剩余的100多个家庭最终会被留下。

据此,我们可以判断,未来1-2年中小企业和“病态”大型P2P平台的命运是悲观的,这是我们不可避免而必须面对的。

从各地非法集资案件的深度和强度来看,现在处理当事人的非法集资案件越来越困难和专业化。在2013年和2014年,大多数类似案件都是基于伪P2P,并且有许多欺诈者。他们是根据《刑法》第192条中的集资诈骗罪来处理的。

随后,由于外部环境和内部管理问题,一些相对知名的平台遇到了“套现困难”,引发了涉案案件的“压力”浪潮。

通过起诉、辩护和审判三方的共同努力,寻求真相,删除第一百九十二条,根据《刑法》第一百七十六条对非法吸收公众存款罪的判决变得普遍。

随着办案机关对金融案件的丰富经验,我们发现“可追溯的金融案件”已经出现,这表明清白不再是幻想。只要平台符合法律法规,我们就不应该做出任何硬性的支付承诺,也不需要遭受这种酷刑。

此时,两高一部新意见的出台恰逢其时[热点]新的两年计划和一年计划对非法集资案件有什么影响?,就是要指导公检法三家的实务操作,不能一味地往犯罪上靠拢,必须同时保护个人、企业、组织的合法权益。此时,“两所高中和一所高中”的新观点出台的正是时候。它是指导公安机关和执法机关的实际操作。必须保护个人、企业和组织的合法权益,而不是盲目靠近犯罪。

当然,春节前具体发布和实施的选择也让广大金融消费者放心。我们应该严厉打击犯罪,甚至追究行政机关某些个人“违法行为”的刑事责任。这是非常透明的。

“国家工作人员”的法律责任如今,国家工作人员已经从人人羡慕的“金饭碗”变成了“高风险职业”。

我们发现,新意见第12条明确规定,对非法集资案件中的国家工作人员也可以依法追究刑事责任(以前有些官员懒惰,任坏事发生,现在仍然有只受行政处罚的侥幸心理,但时代不同了)。

具体行为表述按照新意见原文列出: (一)对涉嫌非法集资的单位和个人申请的组织或者企业,知情办理行政许可或者登记手续;(二)知道被监管单位涉嫌非法集资,未依法及时处理或移交非法集资职能部门的;(对于许多地方金融监管机构来说,新的意见无疑为每个人设立了一个“敦促引擎”。过去,他们因政府懒惰而声名狼藉,但现在他们可能成为非法集资的“帮手”。难道不难过吗?不管你有多懒,你都做不到。(三)查处非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。(四)因徇私舞弊,拒绝将非法集资刑事案件移交司法机关的;(五)其他支持、帮助或者纵容通过公务行为或者利用职权非法集资的案件。

(当校长的一些家庭成员报告说有人声称“找人付钱”可以在审判前为我们家提供担保人时,我无言以对。如果有内奸帮忙,那将是一起腐败案件;如果没有内鬼,那就是一起诈骗案。愚弄家人有趣吗?!(03)违法性的认定仍然让人有些担心。说实话,让萨姐在法庭上受苦最多的是P2P被污名化。几乎每个调查人员都在用放大镜寻找“缺陷”。有时他们会在走廊或浴室外会见检察官。他们总是说:肖律师,你通常被认为是一个学者和优雅的类型,你的法院是非常强硬的。

我只能微笑,婴儿的心是苦涩的。

在处理P2P行业时,我认为我们必须从“历史发展”的角度来看待这个问题。我们绝不能“为剑划舟”,用一些死杠杆来描绘企业从成立到现在的行为是不科学的。

让我们回到2013年和2014年,当时没有银行存款,只有传统的金融垄断被全面打破,甚至鲶鱼效应一度让许多银行家感到害怕。

应该说,网上贷款行业在中国金融史上发挥了不可否认的积极作用。

如果我们事后对网上贷款采取临时管理措施,有些情况下甚至是158项,我们会将所有违规行为认定为犯罪行为,这是不可接受的。我们必须尊重当时的历史阶段和条件(法律人员,请补充专业词汇“期望可能性”)。

在真正的法庭上,检方判断“违法”的主要方法是:《商业银行法》,其基本过程是强调P2P平台是否持有合法的银行执照;实际控制人和高级管理层是否知道或应该知道他们不在银行金融机构工作;然后,与P2P平台的商业模式中是否存在资金可以汇集的点相比,超级贷款人基本上可以被认定为不吸烟者,而作为担保人的保理公司很可能被认定为自给自足,并在实际案例中受到惩罚。至于当年第三方支付的保证金,不构成犯罪意义不大,基本上属于装修,因为几乎每一次分配指令都是由平台或平台指定的人发出的。

我真诚希望在未来的法庭上,起诉、辩护、审判三方能够就P2P产业的历史演变达成共识,也认识到P2P产业正在逐步走向合规。刚性支付不应被承认,而应被禁止。

在保护金融消费者的同时,我们绝不能让金融创新者心生寒意。

单位犯罪的几个重要的小细节:在涉及公众的金融案件中,最终被认定为单位犯罪的概率相对较低,在大多数情况下,它将被直接认定为个人犯罪,理由是真正的原告和其他人成立公司进行非法集资犯罪活动;此后,它的主要业务仍然是禁烟,因此,它不能被视为“较轻”的单位犯罪或个人犯罪。

我相信,在实践中,个人犯罪的识别将继续进行。

主观故意:因为大多数非法集资案件都是有大量参与者的共同犯罪。

谁是罪犯,谁只是证人?不同地区有不同的案例,这也是diss作为一个筹资参与者的关键问题。

一般来说,有长期工作和经济背景的人很难在不知道该事件是非法的情况下逃避刑事责任。

只有那些受雇时间短、从事一般行政工作或被老板故意欺骗的人才能被免除责任。

因此,高级管理人员和其他核心团队成员不应该试图逃避调查。

金额确定(amount Decision):网上贷款行业最可悲的是职业经理人将家人、亲戚和朋友的钱和工资投资到他们的工作平台上。然后,平台倒塌了,领导人逃跑了,他们被抓住了。

过去,对这类亲友的投资数额将被排除在个人未吸收的数额之外,但新的意见认为,从亲友或单位内部人员吸收的资金应与从不明对象吸收的资金一起列入犯罪数额。

宽严相济:被攻击的关键人员是总部和母公司的核心层、管理层和关键人员(可以理解为那些收取更多佣金而不愿意偿还报酬的人)、管理层、关键人员以及在分公司和子公司中发挥主要作用的其他人员。

此外,那些配合调查,自愿归还赃物和赔偿,并真诚认罪和忏悔的人可以从轻处罚。其中,情节明显轻微的,不予刑事处理。

主要犯罪场所:非法集资案件的管辖原则上属于“主要犯罪场所”,即非法集资活动的主要组织、规划和实施场所、登记场所、主要营业场所、主要办公场所、集资参与人的主要场所等。

同时,在实践中也有一个普遍的做法。如果一个以上的办案机关有管辖权,那么谁先正式立案就有管辖权。

作者简介:肖莎,中国互联网金融协会投诉(反不正当竞争)委员会委员,中国社会科学院工业金融研究基地特别研究员,中国银行法学会理事,全球共享金融100论坛第一成员。

2016年和2017年被评为五道口金融学院未央网最佳专栏作家、互联网贷款公司最受欢迎专栏作家、财新、证券时报、新浪财经、凤凰财经专栏作家。

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